A cada 2 minutos o vigia olha o funil SALES OPS. Negociação que entra de hoje em diante vira um caso na Fila sozinha, já com as etapas 1 a 5 feitas, a ficha (10 campos), os links (CRM · simulador · pasta) e o tempo de cada card.

• Na entrada a negociação fica em Validação do negócio.
• Procura a proposta no simulador pelo nome da negociação, dos contatos, da empresa e dos arquivos anexados.
• Negociação que volta ao Sales Ops já tendo passado pelas etapas: não refaz nada; fica onde de fato está.

Consulta o Controle de Entregas (2019-2026) pelo CNPJ e pelos nomes.

• Já comprou: o contato e a empresa seguem os da última compra (vincula os que já existem no CRM).
• Contato desconhecido ou incompleto (ex.: só o primeiro nome): não mexe; pede ao vendedor nome completo, e-mail e papel na venda.
• Não achar compra não prova que é cliente novo.

Lista os anexos da negociação. Cliente recorrente dispensa documento (check).

• Cartão CNPJ anexado e sem empresa no CRM: razão social e CNPJ saem do cartão (perfil PJ).
• Mais de uma pessoa nos documentos: antes de qualquer banco, pergunta ao vendedor quem é o titular.

A pasta é por equipamento, no ano: VENDAS 2026 › marca › equipamento.

• Mesmo equipamento já comprado em 2026: usa a mesma pasta.
• Equipamento diferente, ou de outro ano: pasta nova, EMPRESA - COMPRADOR, com hífen.
• Copia os anexos e, daí em diante, todo documento novo no CRM é copiado sozinho. Só copia: não apaga nem sobrescreve.

Nome em maiúsculas e sem acento; telefone (XX) XXXXX-XXXX; e-mail minúsculo. Só muda a forma, e confere relendo que e-mail, negociações e campos ficaram iguais.

• Território entra na ficha de todo caso (invasão = alerta para a Babi).

Nenhum banco antes disso. O card acompanha cada assinatura da liderança e vira feito na aprovação, com o tempo desde a criação da proposta.

• devolvida, recusada: não segue.
• Aprovada → CRM em Análise de Crédito + anotação (automático).
• Já adiantada além da Análise de Crédito: não manda aviso de "próximo passo: bancos".

Lida na aprovação (até aprovar ela pode mudar): modalidade, valor negociado, total, entrada, parcelas, carência e recado. O robô preenche Proposta e Contrapartidas na ficha.

Cliente médico: a analista diz se vai para o banco ou para o RD (passo 8). Contrato já feito antes de entrar: banco não se aplica.

A analista decide (Babi 14/10): aprovada no simulador, o robô pergunta no WhatsApp da analista do vendedor (Amanda Vieira ou Ana Paula, pela divisão de consultores) se segue BANCO ou RD. Ela responde citando a mensagem. BANCO → a ordem abaixo. RD → pula os bancos e vai direto ao aceite SCR. Sem resposta em 1 h, ou resposta que não diz uma das duas: o robô avisa a Babi.

Mais de uma pessoa nos documentos: antes de qualquer banco, perguntar ao vendedor quem é o titular.

Santander e Porto só aceitam médico. Ordem:

Santander · pré-análiseprovado 08/10

1. Olha a lista de Propostas: se o cliente já tem, não refaz.
2. Criar proposta: tipo CSC - Cessão, CPF ou CNPJ, nascimento ou fundação, celular, valor da compra, entrada.
3. Rola os termos até o fim, marca Confirmo que li e aceito, clica Buscar ofertas.
4. Espera o "aguarde" (passa de 15 s). Não clica de novo: geraria outra consulta.

Aprovadoabre a 2ª tela Nova proposta CSC (valor liberado) → aviso à analista responsável + vendedor → meninas

Reprovadonão abre a 2ª tela → vai para o Porto

reprovado ↓

Porto Bank · pré-análiseprovado 08/10

1. Portal de Negócios (código e senha) → Financiamentos → Captura de Proposta.
2. Segundo login com o mesmo código e senha, botão Logon → PortoBank.
3. Abrir nova proposta: PF ou PJ, CPF e nascimento ou CNPJ e abertura, declaração LGPD, Continuar.

Aprovadoabre a etapa Valor solicitado → aviso à analista responsável + vendedor → meninas

Reprovadoaviso "não temos ofertas disponíveis" → vai para o Glória

reprovado ↓

GlóriaGlória médica · proposta para análisetestado até Firmas

Portal BMP/Money Plus de médicos e dentistas (CNPJ). Aqui não há resposta na hora: monta a proposta e envia para análise; um vigia acompanha a Lista de Propostas.

1. Taxa no simulador do Glória: valor do bem = valor da proposta − entrada; entrada, prazo e carência iguais aos da proposta (carência acima de 60 dias vira 60, o máximo do simulador); TAC R$ 1.500.
2. Simulação no portal BMP: Regular · Com Garantia · Crédito pessoal com garantia de máquinas e equipamentos · Pré-fixado · taxa.
3. Proposta: confere emitente e crédito (não marca "Outros Serviços"); garantia = o equipamento comprado.
4. Participantes (PJ): avalista = só o comprador (sócio); os outros sócios não entram. Casado → entra o cônjuge (dados pedidos ao vendedor).
5. Firmas e poderes: sócio = AVALISTA; cônjuge = ANUENTE.
6. Documentos, todos: PJ = contrato social (última alteração), extrato de 90 dias, comprovante de endereço da empresa, RG ou CNH e comprovante de residência do sócio. PF = extrato de 90 dias, comprovante de residência, RG ou CNH e comprovante de que usa o equipamento (CNAE, diploma ou carteira do conselho). IR só se não houver extrato. Faltando, cobra o vendedor.
7. Concluir → Lista de Propostas → Enviar para análise.

Aprovadoresposta da análise aprovada → aviso à analista responsável + vendedor → meninas

Reprovadoresposta reprovada → vai para o RD

reprovado nos três ↓

RDFinanciamento Contourline (RD) + aceite SCRno ar 14/10

Reprovou no Santander, no Porto e no Glória. O caso vai para o RD e o aceite SCR sai no DEPS logo em seguida, para todos que entram na negociação conforme a estrutura que o vendedor passou (titular e empresa). O robô envia sozinho: CPF do CRM (ou de um aceite antigo da mesma pessoa no DEPS) e e-mail do CRM. Tolerância de 90 dias: aceite mais novo é reaproveitado; vencido, expirado ou recusado é reenviado. Faltou dado → avisa a analista.

A negociação fica em Análise de Crédito: a Lorena avalia. Quando ela move para Crédito Aprovado, o robô anota, avisa analista e vendedor e passa a vigiar o BOT CRIAR CONTRATOS.

Só com entrada. Sem entrada não há reserva de domínio.

Aprovadocard "Aguardando aceite do cliente" acompanha o DEPS (15 em 15 min)

Reprovadosem entrada: não segue

Santander em Proposta em Formalização = APROVADO. O robô move o CRM para Crédito Aprovado + nota (pendente assinatura do cliente junto ao banco) e manda à analista responsável e ao vendedor:

• Link e assinatura: com as meninas. O robô olha a lista do Santander de 15 em 15 min, calado enquanto não muda.
• Análise Documental = cliente ASSINOU, o banco confere os documentos.
• Pagamento Disponível = Santander concluído (Pagamentos → Solicitar pagamento).

Quando o BOT CRIAR CONTRATOS emite o contrato do cliente, o robô move para Pendências Contratuais + nota.

• Emissão de Contrato e Ajuste de contrato | Jurídico são das meninas: o robô só anota ("movida pela equipe"; no Jurídico, "contrato passando por ajustes jurídicos").
• Entrou no Jurídico (cliente pediu mudanças): o robô vigia a pasta do cliente; o contrato ajustado salvo lá → Pendências Contratuais + nota, e só então ele procura o pedido.

Quando a OP do cliente sai, pelo BOT CRIAR PEDIDOS ou no portal de OPs (casada pelo CPF/CNPJ do cliente, só OP criada depois da aprovação), o robô move para Entrada + nota (contrato deu certo).

O ganho só sai com o pedido na pasta do cliente e a OP no drive do mês. Com os dois ok, o robô manda no BOT DEALS:

Ganhou no CRM → o card fecha e sai o tempo total da negociação (entrada no Sales Ops → ganho).

• Analista responsável (Amanda ou Ana Paula, pela divisão de consultores): tudo. O grupo de crédito saiu (14/10). Vendedor (no privado, falando com ele: "você"): só marco ou pedido de ação: aprovada no simulador · devolvida/recusada · crédito aprovado ou negado · banco concluído · pedido de algo dele.
• Toda mensagem vai também para o diário do caso; cada resultado ganha nota no CRM (pela API não se edita nem apaga).
• Perdida no CRM → o caso fecha como PERDIDA, com o motivo dentro da perda. Devolvida ao vendedor (crédito negado, ele vai buscar outra ficha) → VENDAS / Aprovação de Negócio e o caso sai da Fila; se voltar, nasce de novo.
• Na Fila, cada card mostra o tempo embaixo (⏱ duração / início > fim).

A cada 2 minutos o vigia olha o funil SALES OPS. Negociação que entra de hoje em diante vira um caso na Fila sozinha, já com as etapas 1 a 5 feitas, a ficha (10 campos), os links (CRM · simulador · pasta) e o tempo de cada card.

• Na entrada a negociação fica em Validação do negócio.
• Procura a proposta no simulador pelo nome da negociação, dos contatos, da empresa e dos arquivos anexados.
• Negociação que volta ao Sales Ops já tendo passado pelas etapas: não refaz nada; fica onde de fato está.

Consulta o Controle de Entregas (2019-2026) pelo CNPJ e pelos nomes.

• Já comprou: o contato e a empresa seguem os da última compra (vincula os que já existem no CRM).
• Contato desconhecido ou incompleto (ex.: só o primeiro nome): não mexe; pede ao vendedor nome completo, e-mail e papel na venda.
• Não achar compra não prova que é cliente novo.

Lista os anexos da negociação. Cliente recorrente dispensa documento (check).

• Cartão CNPJ anexado e sem empresa no CRM: razão social e CNPJ saem do cartão (perfil PJ).
• Mais de uma pessoa nos documentos: antes de qualquer banco, pergunta ao vendedor quem é o titular.

A pasta é por equipamento, no ano: VENDAS 2026 › marca › equipamento.

• Mesmo equipamento já comprado em 2026: usa a mesma pasta.
• Equipamento diferente, ou de outro ano: pasta nova, EMPRESA - COMPRADOR, com hífen.
• Copia os anexos e, daí em diante, todo documento novo no CRM é copiado sozinho. Só copia: não apaga nem sobrescreve.

Nome em maiúsculas e sem acento; telefone (XX) XXXXX-XXXX; e-mail minúsculo. Só muda a forma, e confere relendo que e-mail, negociações e campos ficaram iguais.

• Território entra na ficha de todo caso (invasão = alerta para a Babi).

Nenhum banco antes disso. O card acompanha cada assinatura da liderança e vira feito na aprovação, com o tempo desde a criação da proposta.

• devolvida, recusada: não segue.
• Aprovada → CRM em Análise de Crédito + anotação (automático).
• Já adiantada além da Análise de Crédito: não manda aviso de "próximo passo: bancos".

Lida na aprovação (até aprovar ela pode mudar): modalidade, valor negociado, total, entrada, parcelas, carência e recado. O robô preenche Proposta e Contrapartidas na ficha.

Cliente médico: a analista diz se vai para o banco ou para o RD (passo 8). Contrato já feito antes de entrar: banco não se aplica.

Santander e Porto só aceitam médico. A Glória não médica tem taxa ruim, então só entra quando o cliente NÃO tem entrada (Babi 09/10).

• Com entrada (inclusive cartão ou PIX como parte da proposta): RD direto, com o aceite SCR logo em seguida.
• Sem entrada: Glória não médica. Reprovou ali, não segue (sem entrada não há RD).

Mais de uma pessoa nos documentos: antes de tudo, perguntar ao vendedor quem é o titular.

Santander em Proposta em Formalização = APROVADO. O robô move o CRM para Crédito Aprovado + nota (pendente assinatura do cliente junto ao banco) e manda à analista responsável e ao vendedor:

• Link e assinatura: com as meninas. O robô olha a lista do Santander de 15 em 15 min, calado enquanto não muda.
• Análise Documental = cliente ASSINOU, o banco confere os documentos.
• Pagamento Disponível = Santander concluído (Pagamentos → Solicitar pagamento).

Quando o BOT CRIAR CONTRATOS emite o contrato do cliente, o robô move para Pendências Contratuais + nota.

• Emissão de Contrato e Ajuste de contrato | Jurídico são das meninas: o robô só anota ("movida pela equipe"; no Jurídico, "contrato passando por ajustes jurídicos").
• Entrou no Jurídico (cliente pediu mudanças): o robô vigia a pasta do cliente; o contrato ajustado salvo lá → Pendências Contratuais + nota, e só então ele procura o pedido.

Quando a OP do cliente sai, pelo BOT CRIAR PEDIDOS ou no portal de OPs (casada pelo CPF/CNPJ do cliente, só OP criada depois da aprovação), o robô move para Entrada + nota (contrato deu certo).

O ganho só sai com o pedido na pasta do cliente e a OP no drive do mês. Com os dois ok, o robô manda no BOT DEALS:

Ganhou no CRM → o card fecha e sai o tempo total da negociação (entrada no Sales Ops → ganho).

• Analista responsável (Amanda ou Ana Paula, pela divisão de consultores): tudo. O grupo de crédito saiu (14/10). Vendedor (no privado, falando com ele: "você"): só marco ou pedido de ação: aprovada no simulador · devolvida/recusada · crédito aprovado ou negado · banco concluído · pedido de algo dele.
• Toda mensagem vai também para o diário do caso; cada resultado ganha nota no CRM (pela API não se edita nem apaga).
• Perdida no CRM → o caso fecha como PERDIDA, com o motivo dentro da perda. Devolvida ao vendedor (crédito negado, ele vai buscar outra ficha) → VENDAS / Aprovação de Negócio e o caso sai da Fila; se voltar, nasce de novo.
• Na Fila, cada card mostra o tempo embaixo (⏱ duração / início > fim).